JABEJABE.CO –Industri aset digital pada tahun 2025 kembali menghadapi peningkatan kegiatan kejahatan siber. Dalam laporan terbaru, jumlah mata uang kripto yang direbut mencapai lebih dariUSD 2,17 miliarhanya pada semester pertama tahun ini. Beberapa metode bahkan memanfaatkan teknologiAI, deepfake, hingga kontrak pintar obfuscated untuk menipu investor.
Berikut tujuh bentuk penipuan kripto yang paling sering terjadi pada tahun 2025 serta cara sederhana untuk menghindarinya.
Phishing dan Situs Palsu
Modus ini memanfaatkan situs palsu dari platform yang populer untuk mencuriprivate key atau seed phrasePelaku mengirimkan tautan melalui surel, media sosial, atau pesan langsung. Ketika korban memasukkan informasi sensitif, dana dalam dompet digital langsung hilang.
Cara menghindar:
-
Cek validitas domain dan sertifikat keamanan (https).
-
Jangan pernah mengklik tautan yang dikirim dari akun yang tidak dikenal.
-
Gunakan tanda baca resmi untuk mengakses situs pertukaran atau dompet.
Pengeluaran Dana dan Penipuan Keluar dalam Proyek DeFi
Tim pengembang mengeluarkan proyek token atau NFT baru dengan janji imbal hasil yang besar. Setelah dana para investor terkumpul, proyek tersebut ditinggalkan atau likuiditas ditarik. Skema ini menjadi salah satu penyebab kerugian terbesar dalam ekosistem DeFi.
Cara menghindar:
-
Periksa identitas tim dan audit kontrak cerdas.
-
Hindari pekerjaan yang tidak memiliki dokumen teknis yang jelas.
-
Perhatikan pola penggunaan dan kelompok masyarakat di balik proyek tersebut.
Pembunuhan Babi (Cinta + Investasi Palsu)
Pelaku berpura-pura memiliki hubungan pribadi agar bisa membangun kepercayaan korban. Setelah hubungan tersebut semakin dekat, korban kemudian diajak untuk berinvestasi di platform yang tidak sah. Kejadian ini mengalami peningkatan yang signifikan di kawasan Asia Tenggara dan Amerika.
Cara menghindar:
-
Jangan mengikuti ajakan investasi dari teman online yang baru dikenal.
-
Jangan mengirimkan dana tanpa adanya bukti keabsahan perusahaan.
-
Laporkan akun yang menunjukkan perilaku memanipulasi.
SIM-Swap dan Pengambilalihan Akun
Dengan menggunakan manipulasi sosial, pelaku mengalihkan nomor telepon korban ke kartu SIM yang baru. Selanjutnya, mereka memasuki akun exchange dan mengatur ulang autentikasi dua langkah.
Cara menghindar:
-
Gunakan aplikasi verifikasi, bukan pesan teks.
-
Aktifkan kode keamanan PIN dari operator.
-
Simpan aset besar di hardware walletyang tidak memiliki koneksi internet.
Pemalsuan dan Deepfake yang Didasarkan pada Kecerdasan Buatan
Tahun 2025 menandai lonjakan AI-powered scamsPenipu memanfaatkan video deepfake atau suara palsu untuk meniru tokoh terkenal yang sedang mempromosikan proyek investasi palsu.
Cara menghindar:
-
Pastikan semua data diperiksa melalui saluran resmi.
-
Hati-hati terhadap pesan pribadi yang menawarkan keuntungan cepat.
-
Bandingkan pernyataan dengan pengumuman resmi dari lembaga.
Skema Ponzi dan Investasi Berbentuk Piramida
Janji keuntungan besar dalam jangka pendek masih menjadi daya tarik utama scam tradisional ini. Dana para investor sebelumnya dibayarkan menggunakan modal dari peserta baru hingga akhirnya kolaps.
Cara menghindar:
-
Hindarkan diri dari proyek yang menawarkan keuntungan tetap lebih dari 10% setiap minggu.
-
Cek izin dan keabsahan penyelenggara.
-
Pelajari cara kerja bisnis sebelum melakukan investasi dana.
ATM Kripto dan Skema Money-Mule
Pelaku memanfaatkan mesin ATM kripto atau individu umum sebagai “perantara dana” guna mengelola uang hasil tindak kejahatan. Sistem ini berkembang pesat karena sulit dilacak.
Cara menghindar:
-
Jangan menerima uang dari orang yang tidak dikenal untuk kemudian dikirimkan kembali.
-
Gunakan mesin ATM kripto hanya di tempat yang sah dan memiliki izin dari otoritas terkait.
-
Laporkan tindakan yang mencurigakan kepada pihak yang berwewenang.
Tren Scam Crypto 2025
-
Kasus besar:insiden peretasan yang bernilai lebih dari 1,5 miliar dolar AS di bursa besar menjadi peringatan internasional.
-
AI penipu:teknologi kecerdasan buatan digunakan untuk membuat iklan palsu dan meniru identitas digital.
-
Kontrak pintar kompleks:kode yang diacak membuat proses audit keamanan menjadi lebih sulit dilakukan.
-
Skema lintas batas:pelaku menjalankan jaringan internasional yang memanfaatkan celah hukum.
-
Peningkatan pelaporan:otoritas mulai memanfaatkan analisis on-chain untuk mengidentifikasi pola penipuan secara lebih cepat.
Langkah Pencegahan Utama
-
Gunakan cold walletuntuk menyimpan aset jangka panjang.
-
Aktifkan 2FA berbasis aplikasi dan hindari SMS verifikasi.
-
Periksa reputasi proyek melalui komunitas dan forum resmi.
-
Hindari tawaran investasi yang datang secara mendadak dengan tekanan waktu.
-
Segera laporkan kepada pihak berwenang jika Anda menjadi korban atau mencurigai tindakan yang mencurigakan.
Pada tahun 2025, terlihat bahwa kejahatan dalam dunia kripto semakin berkembang seiring dengan kemajuan teknologi. Investor perlu meningkatkan pemahaman digital serta menerapkan langkah-langkah keamanan yang lebih ketat sebelum mengelola aset digital. Dengan memahami tujuh jenis penipuan yang telah disebutkan, risiko menjadi korban bisa diminimalkan secara signifikan.
